AML und Verifizierung bei Casinolo

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein bürokratischer Selbstzweck, sondern Grundlage einer fairen Spielumgebung. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Nachweise fehlen.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Rechtlicher Rahmen unserer Lizenz

Casinolo betreibt dieses Casino unter einer Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegt damit den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den entsprechenden Richtlinien der Europäischen Union. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir diese Vorgaben vollständig an, ohne Ausnahmen für einzelne Konten oder Zahlwege.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für das Compliance-Programm. Ein dediziertes Team prüft neue Kunden, überwacht laufende Transaktionen und meldet verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Schulungen für alle Mitarbeitenden finden mindestens einmal jährlich statt, dokumentiert und auditiert durch die Lizenzbehörde.

• Vollständige Anwendung der maltesischen AML-Vorgaben (PMLFTR) und der EU-Geldwäscherichtlinien
• Benannter Geldwäschebeauftragter mit Meldepflicht an die FIAU Malta
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und bei auffälliger Aktivität
• Regelmäßige interne Audits und jährliche Mitarbeiterschulungen

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die erste Prüfung erfolgt direkt bei der Registrierung: Wir bestätigen Ihr Alter (mindestens 18 Jahre), Ihre Identität anhand der Registrierungsdaten und Ihren Wohnsitz. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne verifiziertes Konto zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich kann eine Prüfung bei bestimmten Betragsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten ausgelöst werden, auch wenn Sie schon länger Kunde bei uns sind.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir amtliche Lichtbildausweise wie Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (etwa für Strom, Internet oder Mobilfunk) oder ein offizieller Behördenbescheid, maximal drei Monate alt, mit Ihrem Namen und Ihrer Anschrift. Bei Einzahlungen mit Karte oder E-Wallet benötigen wir zusätzlich den Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung (jünger als 3 Monate)
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug oder E-Wallet-Screenshot
• Ggf. Selfie mit Ausweis für den Abgleich per Live-Prüfung

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Profil, ohne E-Mail-Anhang und ohne Postweg. Der Upload läuft über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden die Dokumente ausschließlich auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben nur Mitarbeitende unseres Compliance-Teams mit personalisierten Zugangsrechten; jede Einsicht wird protokolliert.

• Schritt 1: Sie öffnen in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und sehen offene Prüfpunkte.
• Schritt 2: Sie fotografieren oder scannen Ihre Dokumente in lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung.
• Schritt 3: Sie laden die Dateien hoch; die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt.
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Profil; bei fehlenden Angaben sagen wir konkret nach, was wir brauchen.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Nachweise bei größeren Beträgen

Bei größeren Einzahlungen, anhaltend hohem Spielumsatz oder Auszahlungen über bestimmten Schwellen fragen wir nach, aus welchen legalen Quellen die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz vorgibt. Wir beurteilen dabei nur die Plausibilität, niemals Ihr Vermögen oder Ihre finanziellen Entscheidungen.

Als Nachweis genügen je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug über die relevanten Zuflüsse oder ein Kauf- bzw. Erbnachweis. Uns genügt ein Beleg, der die Herkunft des Betrags nachvollziehbar macht. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und nur für den Zweck der Prüfung.

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring, das Muster wie viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung erkennt und zur manuellen Prüfung freigibt. Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 10 EUR, pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus; Gebühren erheben wir keine.

Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel), bei Karten zahlen wir auf die registrierte Karte zurück. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Wenn eine Auszahlungsmethode technisch nicht mehr verfügbar ist, stimmen wir eine Alternativroute mit Ihnen ab und dokumentieren diese.

Gleichzeitig wenden wir die Deposits-Matching-Regel an: Der Gesamtbetrag Ihrer Auszahlungen orientiert sich an Ihren verifizierten Einzahlungen. Spielgewinne zahlen wir selbstverständlich vollständig aus, sofern Ihr Konto verifiziert und die Spielumsätze regelkonform sind.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenschema bei Verzögerung oder Ablehnung

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, sperren wir zuerst die Auszahlungsfunktion; Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben zunächst möglich. Nach einer angemessenen Frist mit mindestens zwei Erinnerungen setzen wir das Konto auf inaktiv und erlöschen danach vollständig. Vor der Kontoschließung zahlen wir vorhandenes Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, soweit gesetzlich zulässig.

Wer gefälschte Dokumente einreicht, ein Konto für Dritte führt oder uns gegenüber falsche Angaben macht, schließt das Konto sofort und dauerhaft. In Verdachtsfällen nach dem Geldwäschegesetz sind wir verpflichtet, die FIAU zu informieren; darüber dürfen wir Sie nicht in Kenntnis setzen (Tip-Off-Verbot). Solche Meldungen betreffen ausschließlich den Verdacht der Straftat, nicht Ihr reguläres Spielverhalten.

• Stufe 1: Auszahlungssperre, Konto bleibt spielbar
• Stufe 2: Inaktivität nach Fristablauf mit mindestens zwei Erinnerungen
• Stufe 3: Guthabenauszahlung und Kontoschließung
• Sofortmaßnahme bei Fälschung oder Identitätsmissbrauch

Wie lange wir Daten speichern

Fünf Jahre nach Vertragsende

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist folgt aus den maltesischen AML-Vorschriften unserer Lizenz und ermöglicht es den Ermittlungsbehörden, bei berechtigten Anfragen belegen zu können, dass alle Prüfungen korrekt abliefen. Nach Ablauf löschen wir die Unterlagen automatisch und unwiederbringlich.

Solange die Daten gespeichert sind, bleibt die Verarbeitung auf den Prüfungszweck begrenzt. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, sie berichtigen lassen oder der Speicherung widersprechen; das Widerrufsrecht endet allerdings dort, wo gesetzliche Aufbewahrungspflichten greifen. Anfragen dazu bearbeitet unser Support rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spiele sind direkt nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen wir Sie jedoch vollständig verifizieren, denn ohne geprüfte Identität zahlen wir kein Geld aus.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie sehen den aktuellen Prüfabschnitt jederzeit in Ihrem Profil und erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum verlange ich dieselbe Zahlungsmethode für die Auszahlung?

Die Same-Method-Regel schützt Ihr Geld und verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geldwäsche betreiben. Ausgezahlt wird daher grundsätzlich auf das Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt auf EU-Servern, Zugriffe nur durch unser Compliance-Team, protokolliert. Fünf Jahre nach Vertragsende werden die Unterlagen automatisch gelöscht.